近年来，马来西亚年轻人的拥屋能力已经成为全国关注的课题，并反映出了我国房市在需求与供应方面的失衡情况日益严重。
尽管我国房市自2017年以来逐步放缓，不少分析员预测房价将持续下滑，甚至出现泡沫化，但业界人士也宣称，在营运成本上涨、滞销房产增多、握持房产的代价加重等压力下，房价不可能调低。
寸土黄金的大城市，尤其是高密度的巴生河流域，始终是人们首选的置产地点，但现实的情况是，人们若想在理想的地点寻找低于30万令吉的房产单位，根本是个奢望。
按照目前的行情，吉隆坡地区房产单位每平方呎价格平均为550令吉，雪兰莪州平方呎均价也要370令吉；巴生河流域的公寓平均售价50万令吉。高价格，依然是多数人必须面临的挑战。
财务能力与房价的悬殊
美国国际公共政策顾问公司Demographia的最新调研显示，吉隆坡在全球最难以负担房市榜上位列第15名，大吉隆坡地区的房屋负担中值水平为4.3倍（房价收入比）。
实际上，无论是从我国的人均收入、薪金成长指数、年轻人及首购族财务能力等数据分析，人民的负担能力远远无法跟上房价指数。
在我国，40%的家庭收入少过5000令吉，37%的家庭收入5000令吉至1万令吉，16%的家庭收入1万至1万5000令吉，收入超过1万5000令吉的家庭仅7%。
此外，我国的潜在购屋者中，有7%年龄超过50岁，9%年龄41岁至50岁，34%年龄31岁至40岁，49%年龄20岁至30岁，显示潜在购屋者以20岁至40岁居多，共占80%，而这个年龄层，正是名副其实的“年轻人”。
以就业市场的年轻人平均收入为例，初入行的薪金一般在2500令吉左右，而且大部分还有汽车贷款和贷学金的负担。
在通货膨胀与物价不断上涨的情况下，每个月的收入所剩无几，更不要说拨出净收入的三分之一来应付房贷。
此外，一项反映大马Y世代财政状况的市场调查也显示，我国有半数的Y世代沦为卡奴，背负高昂卡债利息，同时背负个人贷款、车贷和教育贷款等财务负担，要买房也就越来越有心无力。
然而，在人们的心底，土地和房子仍旧是最可靠的财富保证。眼见房价越攀越高，加上银行收紧房贷申请条件，无壳一族的心里也越来越急，更有一种现在买不起，未来更买不起的担忧。
（文章未完，全文请翻阅第87期《大马房地产》杂志）